"ETF만 사면 부자 될까?"

처음 투자를 시작할 때는 ETF가 가장 편하다?

처음 주식을 시작했을 때 저는 무엇을 사야 할지 몰라서 고민이 많았습니다. 뉴스에서는 반도체 이야기가 나오고, 주변에서는 배당주가 좋다고 하고, 또 어떤 사람은 성장주를 이야기합니다. 초보 투자자 입장에서는 무엇이 맞는지 판단하기가 쉽지 않습니다.

그래서 많은 사람들이 처음에는 ETF로 시작합니다. ETF는 여러 기업에 자동으로 분산 투자되는 구조이기 때문에 특정 기업이 크게 흔들려도 포트폴리오 전체가 크게 흔들리는 위험을 줄여줍니다. 실제로 처음 투자를 시작할 때 ETF를 통해 시장 흐름을 익히는 것은 꽤 괜찮은 방법이라고 생각합니다.

저 역시 처음에는 시장 전체를 따라가는 ETF를 매수하면서 투자 감각을 조금씩 익히기 시작했습니다.

 

  1. ETF는 안정적이지만 수익의 한계도 있다

ETF를 몇 년 정도 투자하다 보면 한 가지 느끼는 점이 있습니다. 시장 평균 수익은 꾸준하지만, 큰 수익이 나는 경우는 많지 않다는 것입니다.

예를 들어 시장이 10% 오르면 ETF도 비슷하게 움직입니다. 반대로 시장이 하락하면 역시 비슷하게 떨어집니다. 결국 ETF는 시장 평균을 따라가는 구조이기 때문에 수익 역시 평균에 가까워집니다.

물론 장기적으로 보면 시장 평균 수익도 충분히 의미가 있습니다. 하지만 투자에 조금 익숙해지고 기업을 보는 눈이 생기기 시작하면 자연스럽게 다른 생각이 들기도 합니다.

 

  2. 결국 개별 기업을 보게 된다

투자를 하다 보면 자연스럽게 기업을 분석하게 됩니다. 실적이 꾸준히 성장하는 기업, 산업 구조상 앞으로 성장 가능성이 높은 기업 등을 하나씩 공부하다 보면 ETF 안에 들어있는 기업들이 보이기 시작합니다.

이때부터는 “이 기업은 좋은데 왜 굳이 ETF로 묶어서 사야 할까?”라는 생각이 들기도 합니다.

예를 들어 어떤 산업이 성장한다고 생각한다면 그 산업 전체 ETF를 사는 방법도 있지만, 핵심 기업 한두 곳에 집중하는 방법도 있습니다. 실제로 시장을 보면 큰 수익을 낸 투자자들은 대부분 이런 방식으로 투자하는 경우가 많습니다.

 

  3. 개별주는 리스크도 크지만 기회도 크다

물론 개별주 투자는 ETF보다 위험할 수 있습니다. 기업 실적이 흔들리거나 산업 환경이 바뀌면 주가도 크게 움직일 수 있습니다.

하지만 반대로 말하면 기업이 크게 성장할 경우 수익률 역시 ETF보다 훨씬 커질 수 있습니다. 시장을 오래 지켜보면 어떤 기업은 몇 년 사이에 몇 배씩 성장하는 경우도 종종 보게 됩니다.

그래서 투자 경험이 쌓일수록 많은 투자자들이 ETF에서 시작해 점점 개별주 투자 비중을 늘리는 방향으로 이동하기도 합니다. 저 역시 투자 경험이 쌓이면서 자연스럽게 개별 기업을 더 많이 보게 되었습니다.

 

   4. 중요한 것은 투자 단계를 이해하는 것

투자를 시작할 때는 무조건 큰 수익을 노리기보다 시장을 이해하는 과정이 필요합니다. ETF는 그런 과정에서 좋은 출발점이 될 수 있습니다.

하지만 시간이 지나고 기업을 보는 눈이 생기기 시작하면 투자 방식 역시 조금씩 변하게 됩니다. 시장 전체에 투자하는 단계에서, 특정 산업과 기업을 선택하는 단계로 넘어가게 되는 것입니다.

제가 생각하기에는 ETF는 투자에 입문하는 좋은 도구이지만, 장기적으로 시장을 깊이 이해하게 되면 결국 개별 기업에 대한 투자로 확장되는 경우가 많습니다.

 

평범한 월급쟁이가 현실적으로 자산을 늘리는 방법과
돈의 흐름을 읽는 투자 이야기를 계속 나눌 예정입니다.

여러분은 어떻게 생각하시나요?

댓글로 의견을 나눠주시면
함께 이야기해 보고 싶습니다